Une nouvelle approche du conseil patrimonial pour Thomas Toucheboeuf

Deux ans après son installation à son compte, Thomas Toucheboeuf accompagne une quarantaine de clients, des étudiants aux dirigeants d’entreprise. Le consultant en patrimoine a bâti son activité grâce à une démarche relationnelle, fondée sur la recommandation et son cercle relationnel, en s’appuyant sur le plus grand réseau de consultants en patrimoine.

Une démarche relationnelle pour développer sa clientèle

Le consultant s’appuie sur une démarche relationnelle pour acquérir sa clientèle : chaque client satisfait peut le recommander à son entourage, ce qui lui a permis d’accompagner des étudiants, des chefs d’entreprise et des personnes préparant leur retraite. Cette même logique nourrit le développement de son entreprise : avec d’autres consultants, il organise régulièrement des événements, sans engagement, ouverts à toute personne curieuse d’apprendre et de découvrir un nouveau métier. Il forme par ailleurs une équipe de consultants indépendants, qu’il anime.

Il n’impose aucun ticket d’entrée. L’accompagnement se déroule en deux temps : un premier rendez-vous d’audit pour faire le point sur la situation et les objectifs de chacun, puis un second rendez-vous de préconisations pour présenter les solutions adaptées. Un suivi est ensuite assuré dans la durée.

Aucun honoraire de rendez-vous n’est facturé aux clients. Thomas Toucheboeuf est rémunéré comme apporteur d’affaires par les partenaires, lorsqu’il accompagne les clients dans la mise en place de solutions patrimoniales. Les placements proposés peuvent, eux, comporter des frais.

Des demandes variées, de l’immobilier aux placements financiers

« Les principales demandes concernent des placements immobiliers, des offres de défiscalisation et des placements financiers », explique le conseiller.

Son accompagnement porte sur l’analyse du patrimoine, sa gestion, sa valorisation et sa transmission, en fonction des étapes de vie des personnes suivies.

Les demandes couvrent des objectifs variés : constituer un patrimoine, préparer la retraite, protéger sa famille, optimiser sa fiscalité ou encore transmettre. Pour y répondre, Thomas Toucheboeuf s’appuie sur les solutions référencées par son groupe partenaire, qui négocie et sélectionne les meilleures offres du marché : immobilier locatif, placements financiers et financement. Il évolue au sein du plus grand réseau de consultants en patrimoine, qui réunit 6 000 consultants indépendants sur toute la France.